為獲取資金用于豪賭消費、高額打賞網(wǎng)絡(luò)主播，被告人姚某利用工作經(jīng)驗，通過偽造高回報投資項目的方式，“拆東墻補西墻”“借新還舊”，瘋狂詐騙身邊同學(xué)、朋友等12名被害人共計1683余萬元，最終東窗事發(fā)。
蘇檢君：從房產(chǎn)銷售精英到詐騙犯，姚某是如何一步步走上犯罪道路的？
劉艷艷：2017年到2021年，姚某一直在不同的房地產(chǎn)公司擔(dān)任銷售，憑借出色業(yè)績，每年的收入高達(dá)二三十萬元。豐厚的收入讓姚某逐漸沉溺于奢侈的消費，不僅頻繁出入酒吧和高檔會所，多次前往澳門賭博，更癡迷于打賞網(wǎng)絡(luò)主播，甚至不惜用網(wǎng)貸平臺借錢去直播間一擲千金。2021年底，姚某就職的房地產(chǎn)公司經(jīng)營不善，此后他又應(yīng)聘過幾家房產(chǎn)公司，但工資大不如前。收入驟降，但紙醉金迷的生活方式卻難以割舍，于是，從2022年8月起，姚某開始處心積慮地向身邊的朋友、同學(xué)推介所謂的“房產(chǎn)墊資項目”。
常州市武進(jìn)區(qū)檢察院檢察官劉艷艷正在辦案
蘇檢君：熟人詐騙案屢見不鮮，本案中姚某的詐騙手段很有迷惑性，他具體是怎么讓老同學(xué)、前同事紛紛中招的？
劉艷艷：姚某巧妙利用曾在房地產(chǎn)行業(yè)工作的經(jīng)歷，編織能獲得內(nèi)部認(rèn)購資格的謊言，邀請被害人參與所謂的投資項目，通過“替客戶墊付房款”獲得高息回報。為博取信任，姚某精心偽造與客戶的聊天記錄、銀行流水、樓盤活動視頻等。
本案12名被害人大多為姚某的同學(xué)和前同事，由于姚某長期以“借新拆舊”的方式兌付利息，長期以來被害人都被蒙在鼓里。其間，姚某還以“父親生病”“婚房裝修”“朋友父親肝癌手術(shù)”等理由向多名被害人借錢，也都輕松得手。兩年時間內(nèi)，12名被害人向姚某轉(zhuǎn)賬累計超過1600萬元。案發(fā)前，在各被害人的催要下，被告人姚某以支付收益、利息以及歸還本金等名義共計還款1228萬余元，其涉案金額為454萬余元。與巨額欠款記錄形成強烈對比的是姚某的直播間打賞記錄，為爭奪“榜一大哥”，姚某為主播刷禮物就揮霍了300多萬！
姚某利用偽造高收益項目及各種說辭對熟人進(jìn)行詐騙
蘇檢君：這個案子最終是如何被揭發(fā)的？法院是如何判決的？
劉艷艷：從2024年起，姚某逐漸無力兌付利息，欠債如滾雪球般高達(dá)400多萬，被害人開始輪番催款，其中一名被害人多次催債無果后，要求姚某到其經(jīng)營的煙酒店見面商討還款一事。姚某在出發(fā)前曾與舅舅提及，自己要去處理一些債務(wù)問題。當(dāng)晚姚某向被害人坦白所謂投資是一場騙局，雙方發(fā)生糾紛，姚某給舅舅發(fā)送了一條求救信息“救我！”和一個煙酒店的定位便杳無音信。舅舅擔(dān)心出事，于是報警。經(jīng)初步調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)這不是一起簡單的經(jīng)濟糾紛，求救人姚某存在詐騙的嫌疑，而且被害人還不少。隨即將在場的姚某和被害人帶回轄區(qū)派出所展開調(diào)查。
檢察機關(guān)認(rèn)為，姚某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。2025年5月22日，武進(jìn)區(qū)法院以詐騙罪判處姚某有期徒刑十一年六個月，并處罰金。
部分轉(zhuǎn)賬記錄
部分轉(zhuǎn)賬記錄
蘇檢君：面對如此復(fù)雜的資金往來，檢察官是如何抽絲剝繭鎖定詐騙證據(jù)、確定犯罪事實的？
劉艷艷：聚焦于利用微信、銀行卡轉(zhuǎn)賬及聊天記錄梳理證據(jù)、認(rèn)定犯罪事實。
第一步，鎖定資金流向，確定核心事實——錢怎么來的，又去了哪。 在這個案子里，我們發(fā)現(xiàn)被害人被騙支付款項主要是通過微信轉(zhuǎn)賬和銀行卡轉(zhuǎn)賬。所以，我們工作的起點就是全面梳理這些轉(zhuǎn)賬記錄，精確量化了12名被害人損失的客觀數(shù)額，確定詐騙金額。
第二步，結(jié)合微信聊天記錄，將資金流水與雙方的溝通內(nèi)容進(jìn)行印證。我們把調(diào)取到的嫌疑人與每一位被害人的完整微信聊天記錄，按照時間線仔細(xì)梳理，發(fā)現(xiàn)嫌疑人在聊天中描述的所謂墊資付房款、墊資購買物料、墊資付傭金等“高回報”房產(chǎn)投資項目，盈利驚人，投資3.5萬元10天的時間就能賺5000元，并通過偽造與相關(guān)人員的微信聊天記錄來取信被害人，通過微信聊天記錄完整呈現(xiàn)了詐騙的具體手段、過程和嫌疑人的虛假承諾，并與轉(zhuǎn)賬記錄一一對應(yīng)，證明錢是因“騙”而付。
第三步，結(jié)合口供與陳述，固定關(guān)鍵細(xì)節(jié)，印證電子證據(jù)，并鎖定主觀故意。
最終的犯罪事實認(rèn)定，就是這三類證據(jù)環(huán)環(huán)相扣、相互印證的結(jié)果。
現(xiàn)代詐騙案中，微信等通訊工具留下的聊天記錄和支付記錄，往往是最直接、最全面、最難以完全篡改的核心證據(jù)。檢察官的工作，就是運用專業(yè)知識和法律思維，像“拼圖”和“解碼”一樣，將這些散落在虛擬世界的“電子足跡”與現(xiàn)實中的人的陳述、行為以及其他客觀證據(jù)嚴(yán)絲合縫地對接起來，構(gòu)建的完整證據(jù)鏈條，最終準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪事實和數(shù)額。
蘇檢君：現(xiàn)在熟人詐騙案件頻發(fā)，這類騙局通常有哪些特征？普通老百姓該怎樣防范？
劉艷艷：熟人詐騙主要利用親切感和信任關(guān)系降低受害者警惕性，具有隱蔽性強、迷惑性高的特點。嫌疑人在詐騙前可能長期與被害人維持正常交往，逐步建立“可靠”“事業(yè)有成”“有投資渠道”等人設(shè)，在關(guān)鍵時刻以“投資合作”“緊急借款”“代購代付”等名義提出金錢需求，輔以情感承諾如“有賺錢機會第一想到你”“賺了錢一起分”“下周準(zhǔn)時還”，同時偽造借條、虛假合同等“憑證”，營造合法性假象。受害者則礙于情面、不愿破壞彼此關(guān)系，所以不會深入核實。
防范熟人詐騙要注意：
1、警惕“情感牌”借款，比如對熟人突然的大額借款、投資邀約，驗證其資金用途真實性，如要求查看醫(yī)院繳費單、項目合同。
2、拒絕“道德綁架”，如果對方以“不信我？”“這點忙都不幫？”施壓，直接視為危險信號。
3、一旦被騙，及時留存銀行轉(zhuǎn)賬、書面協(xié)議等交易證據(jù)，及時報案。
蘇檢君：除了辦案，武進(jìn)區(qū)檢察院在預(yù)防這類“殺熟”詐騙方面還做了哪些工作？
劉艷艷：一是開展網(wǎng)格化普法宣傳，組織干警深入社區(qū)針對老年人等易受騙群體，通過案例講解、法律咨詢等方式提升防騙意識；二是打造“春暉”未成年人保護(hù)品牌，通過法治課進(jìn)校園、直播云課堂和青少年可視化法治教育資料庫等多種形式，將反詐教育融入青少年法治德育課程；三是通過微信公眾號定期發(fā)布自制普法小視頻，結(jié)合當(dāng)下熱點話題，以有趣有梗的口播形式以案釋法，獲得廣泛好評。
蘇檢君：通過這起典型案例，檢察官最想提醒公眾注意什么？
劉艷艷：檢察官提醒：利用熟人關(guān)系實施詐騙，具有較強隱蔽性。投資者要警惕高回報承諾，對所謂“內(nèi)部項目”“穩(wěn)賺不賠”收益遠(yuǎn)高于市場的項目要保持理性判斷，切勿因熟人介紹就掉以輕心。
（感謝常州市武進(jìn)區(qū)檢察院潘人杰、夏丹對本文的大力支持）
